Kazanç çağrısı: Lloyds Banking Group esnek yarı yıl sonuçları açıkladı

Lloyds Banking Group PLC (LON: LLOY), istikrarlı stratejik ilerleme ve güçlü finansal performans raporlayarak 2024 yarı yıl mali sonuçlarını açıkladı. Banka, 2024 ara dönem hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor ve 2026 yılına kadar daha yüksek ve daha sürdürülebilir getiri sağlamayı öngörüyor. Lloyds, 8,4 milyar £ net gelir ve %13,5 maddi özkaynak getirisi ile güçlü bir finansal sağlık sergiledi.

Banka ayrıca ara dönem adi temettüsünü %15 artırarak hisse başına 1.06 £’a çıkardığını duyurdu. Otomobil, motor finansmanı, teminatsız krediler ve ticari kredilendirme sektörlerinde önemli büyüme gözlenirken, sürdürülebilir finansman ve teknoloji işe alımlarında da kayda değer ilerlemeler kaydedildi.

Önemli Çıkarımlar

• Lloyds 2024 hedeflerine ulaşma yolunda ilerliyor ve 2026 yılına kadar daha yüksek getiri elde edeceğinden emin.
• Altyapı, konut ve finansal planlamaya yapılan önemli yatırımlarla 2022’den bu yana 38 milyar sterlin sürdürülebilir finansman sağlanmıştır.
• Banka 1.500 teknoloji ve veri uzmanını işe almış ve ofis alanını %20’nin üzerinde azaltmıştır.
• Net gelir %13,5’lik maddi özkaynak getirisi ile 8,4 milyar £ olarak gerçekleşmiş ve ara dönem temettü %15 artırılarak hisse başına 1,06 £’a yükseltilmiştir.
• Kredi bakiyelerinde ve mevduatlarda büyüme ve dirençli bir net faiz marjı.
• 2026’da %15’in üzerinde beklenen maddi özkaynak getirisi ve 200 baz puanı aşan sermaye üretimi ile olumlu görünüm.

Şirket Görünümü

• Lloyds, 2024 yılı sonuna kadar stratejik girişimlerden 0,7 milyar sterlin ek gelir elde etmeyi planlıyor ve 2026 yılına kadar yıllık 1,5 milyar sterlin gelir hedefliyor.
• Banka, 2024 yılında GSYH’nin %0,8 oranında büyüyeceğini tahmin etmekte ve 2024 yılının üçüncü çeyreğinden itibaren iki baz faiz indirimi öngörmektedir.
• İşsizliğin 2025 yılında %4,9 ile zirve yapması bekleniyor.

Ayıya Yönelik Önemli Noktalar

• Net faiz geliri 2. çeyrekte %1 oranında azalmıştır.
• Artan fonlama maliyetleri nedeniyle tüketici finansmanında marj sıkışması.
• Elektrikli araç fiyatları zayıflayarak operasyonel kiralama amortisman programlarını etkiledi.

Yükselişte Öne Çıkanlar

• Mevduat, bireysel tasarruf hesaplarının etkisiyle 5,5 milyar sterlin artmıştır.
• Mortgage defteri 2. çeyrekte 3,2 milyar sterlin artmıştır.
• Şirketin güçlü bir sermaye üretimi var ve 2024 yılının tamamı için 175 baz puan bekliyor.

Eksiklikler

• Yapay zeka girişimleri hakkında spesifik detaylar verilmemiştir.
• Faaliyet kiralaması amortismanı, özellikle elektrikli araçlarda kalıntı değer beklentilerindeki değişikliklerden etkilenmiştir.

Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

• CEO Charlie Nunn, kullanımda olan 800’den fazla model ve teknolojiye devam eden yatırımlarla Lloyds’un yapay zeka alanındaki liderliğini vurguladı.
• Lloyds, kalıntı değerleri yönetmeye odaklanarak faaliyet kiralaması amortismanındaki dalgalanmayı azaltıyor.
• CFO William Chalmers, ikinci yarıda mütevazı bir NII büyümesi ve hedge katkısında önemli bir artış bekliyor.
• Bankanın büyüme planı, gelecekteki teşvik önlemleri potansiyeli ile birlikte mevcut hükümet politikasıyla uyumludur.

Lloyds Banking Group’un yarı yıl sonuçları, güçlü bir mali durum ve gelecekteki büyüme için net bir strateji ortaya koyuyor. Marj baskıları ve elektrikli araç fiyatlarının kira amortismanı üzerindeki etkisi gibi bazı zorluklara rağmen banka, daha yüksek getiri ve sermaye yaratma kabiliyetine duyduğu güvenle olumlu bir görünüm sergilemektedir. Sürdürülebilir finansman ve teknolojiye yaptığı önemli yatırımlarla Lloyds, ekonomik büyümeyi desteklemek ve müşterileri ile hissedarlarına değer sunmak için iyi bir konumdadır.

InvestingPro İçgörüleri

Lloyds Banking Group (LON: LLOY), son 2024 yarı yıl finansal sonuçlarının da gösterdiği gibi umut verici bir finansal gidişat sergilemektedir. Bu sonuçlara ek bağlam sağlamak için, bazı temel ölçümleri ve InvestingPro İpuçlarını inceleyelim.

InvestingPro Verileri Lloyds’un piyasa değerinin 48,32 milyar dolar gibi yüksek bir seviyede olduğunu ve bankacılık sektöründe önemli bir yere sahip olduğunu gösteriyor. Fiyat/Kazanç (F/K) oranının 8,37 gibi rekabetçi bir seviyede olması, hisse senedinin kazançlarına kıyasla değerinin altında olabileceğini gösteriyor. Bu durum, 2024 yılının 2. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 7,69 ile daha da düşük olan Düzeltilmiş F/K Oranı ile de desteklenmektedir. Dahası, bankanın son on iki aydaki temettü büyümesi %17,77 gibi sağlıklı bir oranda gerçekleşerek hissedarlara değer döndürme konusundaki kararlılığını ortaya koymuştur.

InvestingPro İpuçları, Lloyds’un yüksek bir hissedar getirisine sahip olduğunu ve istikrarlı mali yönetiminin ve hissedar dostu politikalarının bir kanıtı olarak 4 yıldır üst üste temettüsünü artırdığını öne sürüyor. Ayrıca, şirket yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranıyla işlem görüyor, bu da makul bir fiyata büyüme potansiyeli arayan değer yatırımcılarına hitap edebilir.

Daha derin bir analizle ilgilenen okuyucular için, Lloyds için bankanın finansal sağlığı ve gelecek beklentileri hakkında kapsamlı bir anlayış sağlayan 9 ek InvestingPro İpucu mevcuttur. Bu ipuçlarına InvestingPro üzerinden erişilebilir ve INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak okuyucular yıllık Pro ve yıllık veya iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirimden faydalanabilirler.

Lloyds’un sürdürülebilir finansman ve teknoloji istihdamı konusundaki kararlılığı, bu içgörülerde sunulan olumlu bakış açısıyla uyumludur. Bankanın stratejik girişimleri ve güçlü finansal performansı sayesinde yatırımcılar Lloyds’u portföyleri için cazip bir seçenek olarak görebilirler.

Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.